基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

熱點(diǎn) 2025年04月12日 02:40 39 admin

登錄新浪財(cái)經(jīng)APP 搜索【信披】查看更多考評(píng)等級(jí)

　　財(cái)聯(lián)社4月11日訊（記者封其娟）江蘇銀行、南京銀行被罰還不到3個(gè)月，省內(nèi)另一家上市城商行也因基金托管業(yè)務(wù)遭遇處罰。

　　江蘇證監(jiān)局最新披露，該局決定對(duì)蘇州銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，要求針對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到該決定之日起30天內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告，該局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

　　罰單指出，江蘇證監(jiān)局對(duì)蘇州銀行的基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，該行基金托管業(yè)務(wù)存在三類(lèi)問(wèn)題：一是人員管理方面，個(gè)別核心業(yè)務(wù)崗位人員不具備2年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；二是估值核算方面，針對(duì)個(gè)別所托管基金估值對(duì)賬不一致的情況，未及時(shí)處理并向基金管理人提示反饋；三是內(nèi)部控制方面，內(nèi)控稽核部同時(shí)承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé)，公司資產(chǎn)托管系統(tǒng)個(gè)別產(chǎn)品基本信息錄入有誤。

　　出自一局之手，江蘇省另外2家上市城商行江蘇銀行、南京銀行在今年1月也因基金托管業(yè)務(wù)領(lǐng)了罰單，被罰前均被江蘇證監(jiān)局進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。總結(jié)來(lái)看，所涉違規(guī)行為主要是在內(nèi)部控制、人員管理、投資監(jiān)督、估值核算、信息報(bào)送等方面。

　　因存在逆程序開(kāi)展托管業(yè)務(wù)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，今年1月，興業(yè)銀行上海分行被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局罰款110萬(wàn)元，時(shí)任資產(chǎn)托管部總經(jīng)理也被處以警告。

　　有觀點(diǎn)指出，部分托管行存在專(zhuān)業(yè)能力不足問(wèn)題，如依賴基金公司數(shù)據(jù)核算、清算失誤等，甚至大型銀行也曾因操作問(wèn)題導(dǎo)致資金未按時(shí)到賬。隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，托管業(yè)務(wù)對(duì)專(zhuān)業(yè)性要求日益提高，銀行需強(qiáng)化人員配置和流程管理。此次規(guī)范或?yàn)樾袠I(yè)提升托管質(zhì)量、防范風(fēng)險(xiǎn)的契機(jī)，中小銀行可能通過(guò)合作券商等模式探索新路徑。

　　江蘇銀行、南京銀行基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)同時(shí)被罰

　　1月24日，江蘇證監(jiān)局同時(shí)披露了面向南京銀行、江蘇銀行的罰單。同樣的，該局也對(duì)這2家城商行的基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　經(jīng)查，南京銀行基金托管業(yè)務(wù)存在四類(lèi)問(wèn)題：

一是內(nèi)部控制方面，內(nèi)控稽核部同時(shí)承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé)。

二是人員管理方面，未設(shè)置專(zhuān)門(mén)從事信息披露和內(nèi)部稽核的崗位，基金托管業(yè)務(wù)部門(mén)無(wú)專(zhuān)門(mén)從事信息披露的人員；個(gè)別核心業(yè)務(wù)崗位人員不具備2年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

三是投資監(jiān)督方面，基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程不完善，投資監(jiān)督系統(tǒng)崗位功能設(shè)定不規(guī)范；針對(duì)個(gè)別所托管基金，未根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金的投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格等實(shí)施有效監(jiān)督。

四是信息報(bào)送方面，2023年10月南京銀行住所發(fā)生變更，未向證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)告。

　　依據(jù)有關(guān)規(guī)定，決定對(duì)南京銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告，該局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

　　經(jīng)查，江蘇銀行基金托管業(yè)務(wù)存在五類(lèi)問(wèn)題：

一是內(nèi)部控制方面，對(duì)部分私募股權(quán)基金管理人準(zhǔn)入的盡職調(diào)查不充分，投資監(jiān)督崗?fù)瑫r(shí)承擔(dān)稽核管理職責(zé)，對(duì)部分經(jīng)修訂的基金合同和托管協(xié)議未及時(shí)回收并歸檔保存，2022年度未對(duì)基金托管法定業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)與實(shí)施情況開(kāi)展相關(guān)審查與評(píng)估。

二是人員管理方面，個(gè)別核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員缺乏基金從業(yè)資質(zhì)，或不具備托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

三是投資監(jiān)督方面，未對(duì)基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程制定專(zhuān)門(mén)制度規(guī)范，投資監(jiān)督系統(tǒng)崗位功能設(shè)定不規(guī)范。另外，針對(duì)個(gè)別托管基金未根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金的投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格、投資限制等實(shí)施有效監(jiān)督。

四是估值核算方面，針對(duì)個(gè)別所托管基金估值對(duì)賬不一致的情況，未及時(shí)處理并向基金管理人提示反饋。

五、信息報(bào)送方面，2023年以來(lái)未按要求向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)報(bào)送基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告、基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告、內(nèi)部控制年度評(píng)估報(bào)告等材料。2024年3月，基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員發(fā)生變更未及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)告。

　　依據(jù)有關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)江蘇銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施，對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告，該局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

　　多家銀行基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)

　　今年1月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露，興業(yè)銀行上海分行因存在逆程序開(kāi)展托管業(yè)務(wù)、未按規(guī)定監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作、未按規(guī)定對(duì)托管保險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行估值核算等違法違規(guī)行為，被該局罰款110萬(wàn)元，時(shí)任興業(yè)銀行上海分行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理吳曉玲被處以警告。

基金托管業(yè)務(wù)違規(guī)，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

　　因在開(kāi)展基金銷(xiāo)售和托管業(yè)務(wù)中存在多類(lèi)違規(guī)問(wèn)題，2019年8月，廣東證監(jiān)局對(duì)廣發(fā)銀行、廣州農(nóng)商銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，并要求公司高度重視，采取切實(shí)有效的整改措施，限時(shí)提交書(shū)面整改報(bào)告。

　　罰單指出，廣發(fā)銀行存在三類(lèi)問(wèn)題：一是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是部分從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；三是部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。

　　經(jīng)過(guò)調(diào)查，廣州農(nóng)商銀行存在四類(lèi)問(wèn)題：一是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是未有效執(zhí)行公司基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度；三是基金銷(xiāo)售系統(tǒng)不符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求；四是部分從事基金核算業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格。

　　出自上海證監(jiān)局，2018 年 9 月，恒豐銀行因托管部門(mén)負(fù)責(zé)人不具備任職條件等問(wèn)題，被上海證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。2019 年 7 月，上海證監(jiān)局又對(duì)該行采取責(zé)令限期整改、整改期間暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施，原因是該行在擔(dān)任私募股權(quán)投資基金托管人的過(guò)程中，未審慎履行投資監(jiān)督職責(zé)，且整改期間任命不具備任職條件的人員擔(dān)任托管部門(mén)臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

　　值得一提的是，2018年5月，市場(chǎng)傳出恒豐銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行共7家銀行被暫停基金托管資格的消息。而后，其中多家銀行公開(kāi)否認(rèn)被暫停資格，稱(chēng)未收到相關(guān)通知。

　　當(dāng)時(shí)有媒體了解到，有7家銀行收到的是中國(guó)結(jié)算的預(yù)通知，而非處罰性質(zhì)的監(jiān)管舉措。或從當(dāng)年7月1日開(kāi)始，規(guī)范清算模式下的基金托管渠道。中國(guó)結(jié)算在2016年底發(fā)布的相關(guān)工作指引要求，商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)通基金等產(chǎn)品托管結(jié)算業(yè)務(wù)資格，需在京、滬、深三地均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，對(duì)于在通知發(fā)布前已獲資格但不滿足條件的，設(shè)置了三年過(guò)渡期，過(guò)渡期結(jié)束仍不符合標(biāo)準(zhǔn)的，中國(guó)結(jié)算將取消其結(jié)算業(yè)務(wù)資格，這可能是中國(guó)結(jié)算發(fā)出預(yù)通知的原因之一。

標(biāo)簽：江蘇