明確黑名單管理標(biāo)準(zhǔn)！劍指收單外包機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)→

熱點(diǎn) 2025年06月10日 04:20 37 admin

　　來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)

　　近日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）發(fā)布《收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)備案管理規(guī)范》（以下簡(jiǎn)稱《備案規(guī)范》）和《收單外包服務(wù)評(píng)價(jià)管理規(guī)范》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)價(jià)規(guī)范》），兩項(xiàng)規(guī)范自發(fā)布之日起施行。兩項(xiàng)規(guī)范作為《收單外包服務(wù)自律管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）配套自律規(guī)范，進(jìn)一步明確了外包機(jī)構(gòu)備案、信息登記、風(fēng)險(xiǎn)信息共享與黑名單管理、自律評(píng)價(jià)的具體內(nèi)容、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與操作流程，確保《辦法》可落地、可操作、可實(shí)施，推動(dòng)收單外包服務(wù)市場(chǎng)規(guī)范健康發(fā)展。

　　所謂收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立，接受收單機(jī)構(gòu)委托，承辦收單非核心業(yè)務(wù)并提供相應(yīng)服務(wù)的企業(yè)等合法設(shè)立的機(jī)構(gòu)。

　　《備案規(guī)范》共八章，三十四條。主要包括總則、備案申請(qǐng)、備案信息審核與公示、備案信息管理、取消備案、異議處理、紀(jì)律與約束等內(nèi)容。一是闡明了制定目的、依據(jù)、適用范圍、展業(yè)前提與備案原則；二是明確了外包機(jī)構(gòu)備案條件、備案信息及證明材料，備案信息審核內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)限、公示信息，以及不予備案、拒絕備案的情形；三是規(guī)定了已備案機(jī)構(gòu)信息變更，合作信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與評(píng)價(jià)信息報(bào)送要求，已備案機(jī)構(gòu)自愿退出流程、協(xié)會(huì)取消備案情形、告知事項(xiàng)與后續(xù)處置，外包機(jī)構(gòu)異議申訴和受理情形、時(shí)限與方式；四是明確了持牌機(jī)構(gòu)、外包機(jī)構(gòu)違規(guī)情形及相應(yīng)管理措施與自律懲戒措施，強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)安全、保密管理要求和工作紀(jì)律。

　　《評(píng)價(jià)規(guī)范》共六章，三十九條。主要包括總則、外包機(jī)構(gòu)信息登記、外包機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息管理、收單外包服務(wù)評(píng)價(jià)、紀(jì)律與約束等內(nèi)容。一是規(guī)定了自律規(guī)范的制定依據(jù)、適用對(duì)象、信息登記與風(fēng)險(xiǎn)信息共享、自律評(píng)價(jià)的要求以及遵循原則；二是規(guī)定了持牌機(jī)構(gòu)登記外包機(jī)構(gòu)基本信息、合作信息等方面要求；三是規(guī)定了持牌機(jī)構(gòu)報(bào)送外包機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息的管理要求，明確了外包機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)類型、等級(jí)、信息共享及黑名單管理標(biāo)準(zhǔn)；四是規(guī)定了自律評(píng)價(jià)規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)、基本流程以及結(jié)果運(yùn)用等管理要求；五是明確了持牌機(jī)構(gòu)、外包機(jī)構(gòu)違反信息登記、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送和評(píng)價(jià)工作的懲戒措施。

　　協(xié)會(huì)表示，下一步，將嚴(yán)格落實(shí)《備案規(guī)范》和《評(píng)價(jià)規(guī)范》有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)收單外包服務(wù)事前事中事后、全鏈條全流程管理，規(guī)范收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)展業(yè)行為，維護(hù)公平有序的收單外包服務(wù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)收單市場(chǎng)健康發(fā)展。一是持續(xù)推動(dòng)外包機(jī)構(gòu)備案管理，提升外包服務(wù)市場(chǎng)透明度，營(yíng)造良好健康的支付受理服務(wù)環(huán)境；二是推動(dòng)持牌機(jī)構(gòu)切實(shí)履行收單業(yè)務(wù)管理主體責(zé)任，及時(shí)、全量登記并更新合作外包機(jī)構(gòu)信息，加強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，充分發(fā)揮行業(yè)聯(lián)合懲戒作用，加快推動(dòng)違法違規(guī)外包機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出；三是組織開(kāi)展收單外包服務(wù)評(píng)價(jià)工作，為外包機(jī)構(gòu)提供公允的行業(yè)評(píng)價(jià)，供持牌機(jī)構(gòu)選擇合作機(jī)構(gòu)、加強(qiáng)外包業(yè)務(wù)管理參考，加快支付外包服務(wù)市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰，促進(jìn)支付服務(wù)市場(chǎng)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。

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