下月起10萬元及以上貴金屬現(xiàn)金交易需報告

熱點 2025年07月03日 10:00 35 admin

　　● 本報記者彭揚

　　中國證券報記者7月2日獲悉，中國人民銀行日前印發(fā)的《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》提出，從業(yè)機構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。《辦法》所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等。《辦法》自8月1日起施行。

　　《辦法》要求，客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

　　招聯(lián)首席研究員董希淼表示，貴金屬和寶石交易的高價值密度、相對流動性、定價復(fù)雜性、現(xiàn)金交易傳統(tǒng)、易跨境轉(zhuǎn)移、匿名潛力以及行業(yè)結(jié)構(gòu)特點，為洗錢提供了肥沃的土壤，是洗錢的“重災(zāi)區(qū)”。

　　根據(jù)央行此前發(fā)布的《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》起草說明，出臺貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢制度是依法開展反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)實需要。根據(jù)國際經(jīng)驗，反洗錢工作逐漸由金融機構(gòu)向特定非金融行業(yè)從業(yè)機構(gòu)延伸。為維護貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)可持續(xù)健康發(fā)展，避免被不法分子利用，《辦法》根據(jù)貴金屬和寶石行業(yè)洗錢風(fēng)險狀況，規(guī)定對從業(yè)機構(gòu)依法開展反洗錢監(jiān)管。

　　《辦法》規(guī)定了貴金屬，寶石，貴金屬和寶石交易場所的定義。

　　其中，《辦法》所稱的寶石，是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)。《辦法》所稱的貴金屬和寶石交易場所，包括上海黃金交易所、上海鉆石交易所等依法批準成立的集中交易場所。

　　《辦法》提出，有下列情形之一的，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險狀況，開展客戶盡職調(diào)查：客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。

　　《辦法》明確，從業(yè)機構(gòu)不得為身份不明或者冒用他人身份的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。從業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶使用失效身份證明文件，應(yīng)當立即中止交易或者服務(wù)，并按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查。客戶拒不配合從業(yè)機構(gòu)依照《辦法》采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，從業(yè)機構(gòu)可以按照規(guī)定的程序，依法采取限制、拒絕、終止交易或者服務(wù)等洗錢風(fēng)險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。

　　此外，《辦法》提出，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當采取合理措施，定期評估本機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險，并根據(jù)洗錢風(fēng)險評估結(jié)果，采取適當措施管理和降低已識別的洗錢風(fēng)險。洗錢風(fēng)險評估周期最長不超過3年，當自身經(jīng)營活動或者環(huán)境發(fā)生重大變化時，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當及時開展洗錢風(fēng)險評估。從業(yè)機構(gòu)在推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，使用新技術(shù)前，應(yīng)當關(guān)注本機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險變化，開展洗錢風(fēng)險評估，采取適當措施降低新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)帶來的洗錢風(fēng)險。

標簽：貴金屬